Nasze zasady AML i weryfikacja konta

Prowadzimy Flush Casino na licencji Curaçao 8048/JAZ2022-014 i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy jako podstawę bezpieczeństwa naszych graczy. Na tej stronie opisujemy wprost, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty potrzebujemy i jakie konsekwencje niesie odmowa ich przedłożenia.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Jako operator licencjonowany przez Curaçao podlegamy wymogom przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT) obowiązującym w naszej jurysdykcji licencyjnej. Właścicielem platformy jest Rexor Entertainment B.V., a numer naszej licencji to 8048/JAZ2022-014. W praktyce oznacza to, że musimy znać naszych graczy, monitorować ich transakcje i raportować podejrzane działania do właściwych organów.

Obowiązek AML nie jest dla nas formalityścią. Chroni w ten sposób także Ciebie, bo ogranicza dostęp osób trzecich do Twoich środków i zmniejsza ryzyko oszustw na platformie. Dlatego każdy etap, od rejestracji po wypłatę, wpisujemy w spójny system kontroli opisany w kolejnych sekcjach.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikację KYC (Know Your Customer) przeprowadzamy w trzech momentach: przy rejestracji konta, przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych. Rejestracja obejmuje potwierdzenie danych osobowych, a przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji dokumentowej.

Minimalna kwota wpłaty i wypłaty wynosi u nas 40 PLN, natomiast limity wypłat to 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN tygodniowo. Podejście do wypłat realizujemy w czasie od 0 do 1 godziny, ale tylko dla kont zakończonych weryfikacją.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy.
• Potwierdzenie adresu zamieszkania: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub wyciąg z e-portfela.

Dokumenty, których potrzebujemy

Dane na dokumentach muszą zgadzać się z danymi podanymi przy rejestracji. Jeśli zmieniłeś nazwisko lub adres, poprosimy o dokument potwierdzający tę zmianę. Akceptujemy dokumenty w języku polskim, angielskim, niemieckim i francuskim; dokumenty w innych językach weryfikujemy po dostarczeniu tłumaczenia.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz w panelu gracza i zajmuje zwykle od kilku minut do 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. O przebiegu każdej kontroli informujemy Cię mailem oraz powiadomieniem na koncie.

Aby weryfikacja zakończyła się za pierwszym razem, przygotuj dokumenty w całości, bez przyciętych krawędzi, ze zdjęciem dobrej jakości i czytelnymi wszystkimi danymi.

• Zaloguj się na konto i otwórz sekcję weryfikacji w ustawieniach profilu.
• Wybierz typ dokumentu, który chcesz przesłać, i dodaj zdjęcia lub skany obu stron.
• Dołącz potwierdzenie adresu oraz, jeśli wymaga tego metoda płatności, potwierdzenie jej własności.
• Zgłoś dokumenty do sprawdzenia i czekaj na wynik kontroli od naszego zespołu compliance.
• W razie uwag odpisz na wiadomość z wnioskiem o uzupełnienie i prześlij poprawne pliki.

Bezpieczeństwo przesłanych dokumentów

Dokumenty przekazujesz przez szyfrowane połączenie, przechowujemy je w systemie z ograniczonym dostępem i dostęp ma wyłącznie upoważniony personel działu compliance. Nie udostępniamy tych danych podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem, na przykład zapytaniem organu licencyjnego.

Kiedy pytamy o źródło środków

Odmowa przedłożenia tych informacji skutkuje wstrzymaniem wypłat do czasu wyjaśnienia, ale nie wpływa na dostęp do gry na już zweryfikowanym koncie.

Monitoring wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę analizujemy pod kątem zgodności z regułami AML. System monitoringu oznacza transakcje odbiegające od standardowego wzorca, na przykład kilka dużych wpłat w krótkim czasie lub wypłaty zaraz po wpłacie bez jakiejkolwiek gry.

Środki wypłacamy tą samą metodą, którą wykonano wpłatę, do wysokości zgromadzonej kwoty. Nadwyżkę ponad tę kwotę możesz otrzymać metodą alternatywną, o ile weryfikacja własności tej metody została zakończona. Obsługujemy BLIK, Przelewy24, karty Visa i Mastercard, przelew bankowy, Skrill, Neteller oraz kryptowaluty BTC, ETH, LTC, USDT i DOGE.

Co się stanie bez weryfikacji

Wykrycie fałszywych dokumentów lub działania na cudze dane skutkuje trwałym zamknięciem konta, a środdy pochodzące z takich operacji mogą zostać zatrzymane do decyzji organu. W sprawach spornych możesz się z nami kontaktować pod adresem [email protected], działamy całodobowo, 7 dni w tygodniu.

• Brak dokumentów przed pierwszą wypłatą: wypłata pozostaje wstrzymana.
• Dokumenty odrzucone po kontroli: otrzymujesz informację o przyczynie i wniosek o uzupełnienie.
• Utrzymujące się rozbieżności danych: zawieszamy konto i prosimy o kontakt z działem compliance.
• Podejrzenie naruszenia zasad AML: raportujemy sprawę organowi licencyjnemu zgodnie z naszymi obowiązkami.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez okres wymagany przez naszą licencję, co w praktyce oznacza co najmniej 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub ostatniej transakcji. Obowiązek ten wynika z wymogów AML dotyczących udostępnienia dokumentacji organom nadzoru na ich wniosek.

Po upływie okresu przechowywania dane usuwamy w sposób trwały i bezpieczny. Możesz w każdej chwili poprosić o informacje o tym, jakie dokładnie dane o Tobie przechowujemy, a my udzielamy odpowiedzi zgodnie z naszą polityką prywatności.

Najczęstsze pytania o Flush Casino

Czy mogę grać bez weryfikacji KYC?

Tak, po rejestracji i wpłacie możesz grać od razu. Pełną weryfikację dokumentową wymagamy dopiero przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Standardowo od kilku minut do 24 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych plików. O wyniku informujemy mailowo oraz na koncie.

Dlaczego muszę wypłacać tą samą metodą, którą wpłacałem?

Zasada wypłaty tą samą metodą jest elementem polityki AML i zapobiega wypłacie środków osobie innej niż właściciel konta. Nadwyżkę ponad kwotę wpłat wypłacamy metodą alternatywną po jej weryfikacji.

Czy moje dane z dokumentów są bezpieczne?

Dokumenty przechowujemy w systemie z ograniczonym dostępem, szyfrowanym połączeniu i udostępniamy je wyłącznie upoważnionemu personelowi compliance oraz organom na podstawie wymogów prawa.

Co muszę zrobić, gdy dostanę prośbę o potwierdzenie źródła środków?

Prześlij jeden dokument potwierdzający pochodzenie środków, na przykład zaświadczenie o dochodach lub wyciąg bankowy. Wypłaty wznawiamy po pozytywnej ocenie przesłanych informacji.